أصبحت عملية معرفة عميلك (KYC) أكثر صرامة وشمولية على مدار العقود الخمسة الماضية، ولم يتبق سوى عدد قليل من الدول في العالم التي لا تملك شكلاً من أشكال السيطرة على هذه العملية. معرفة عميلك أمر ضروري لمنع الاحتيال والأنشطة الإجرامية، وحتى لضمان أن اللاعبين يحصلون على تجربة يمكنهم تحمل تكلفتها. في كل مرة يسجل فيها اللاعب حسابًا في الكازينو، يكون الكازينو ملزمًا بفحص خلفية اللاعب. في معظم الحالات، تكون وثائق KYC عملية بسيطة لتحميل الهوية وفاتورة المرافق. في ظروف خاصة، يمكن أن تكون العملية أكثر تعقيدًا وطولًا. بصفتك لاعبًا مسجلاً حديثًا، من الضروري رفع أي مستندات KYC فور طلبها. قد تؤدي التأخيرات في الرفع إلى تأخيرات في المراهنة، والأهم من ذلك، تحصيل الأرباح وتحويلها إلى الحساب المعين. عادةً، سيقوم الكازينو أو موقع المراهنات الرياضية بإبلاغك بأنواع الوثائق التي تحتاج إلى تقديمها وما إذا تم قبولها. لكن مستندات KYC لها تواريخ انتهاء أيضًا، لذا إذا لم يُخطرْك المكان، فمن المفيد التحقق مما إذا كانت مستنداتك بحاجة إلى تحديث.
اعرف عميلك هي ربما من أهم الكلمات في صناعة القمار – وربما، أي عمل يمكنك التفكير فيه. امتلاك معلومات أفضل عن خلفية اللاعب يعني أن المنتج يمكن أن يكون مخصصًا بشكل أفضل للاعب، مما يمنحهم في النهاية تجربة أفضل. تتطلب قوانين القمار أيضًا أن يكون لدى المؤسسة لاعب يثبت أنه هو من يقول إنه هو. من الشائع جدًا أن يقوم المستخدمون الجدد بإنشاء حساب بأسماء وعناوين ومؤهلات مزيفة – وحتى محاولة استخدام طرق دفع مسروقة. اعرف عميلك هو السلاح المثالي لمحاربة المحتالين وحماية اللاعبين الحقيقيين الذين يرغبون في استخدام المنصة للمتعة.
أنواع مستندات KYC الأكثر شيوعًا هي بطاقة الهوية وإثبات العنوان POA. معًا يمكن الرجوع إلى هذه المستندات ومراقبتها لضمان أن اللاعبين نشطون ضمن الشروط والأحكام الخاصة بالمكان.
فور رفع مستندات الامتثال، سوف يمر مكان المقامرة بمراحل عديدة قبل قبول المستندات.
سيقوم مكان القمار بفحص المستندات للتأكد من أنها أشكال صالحة من الهوية وإثبات العنوان، قبل التحقق من التناقضات. يجب أن تتطابق الأسماء، ويجب أن يكون عمر اللاعب أكثر من 18 عامًا، ويجب أن يعيش اللاعب في بلد مقبول. فور قبول المستندات، سيقوم المكان عادةً بإبلاغ اللاعب، أو طلب مزيد من المعلومات.
العناية الواجبة للعملاء
يتعين على مكان القمار أيضًا إجراء فحص خلفية للاعب المسجل، والتحقق من قواعد البيانات مرة أخرى للتأكد من عدم وجود مذكرات توقيف للأنشطة الإجرامية السابقة، أو أنهم هم من يدعون أنهم هم. من الشائع أيضًا أن تعرف الأماكن المزيد عن اللاعبين من أجل السلامة. إدمان القمار هو شيء حقيقي. يجب على الأماكن تحديد قدرة اللاعب على التعامل مع مستويات مختلفة من المخاطر والمستويات التي يمكن للاعب تحمل الرهان بها لضمان عدم تأثير ذلك على معايير حياتهم العادية. في بعض الحالات، قد تكون هناك حاجة إلى فحوصات واستبيانات إضافية.
المراقبة المستمرة
يمكن أن تتغير ظروف اللاعب، وكذلك يمكن أن تتغير بلد إقامته وحتى جنسيته. المطلوب من الأماكن طلب معلومات محدثة من اللاعبين. إذا أصبحت وثائق الهوية أو إثبات العنوان قديمة، سيتم طلب وثائق جديدة. يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى فقدان الوصول إلى موقع المكان.
قد تكون هناك بعض الحالات التي يمكن أن يكون فيها (KYC) تدخليًا. KYC يستغرق وقتًا، فهو يؤخر وصول اللاعب إلى عمليات السحب، ولكنه من غير المعتاد أن يمتد هذا لأكثر من ثلاثة أيام عمل. إذا كانت مستندات KYC موجودة ومقبولة، فيجب معالجة مستويات السحب العادية دون تأخير. عندما يتبع اللاعبون والأماكن إجراءات KYC بشكل صحيح، فإنها طريقة فعالة وسريعة للغاية لتشغيل حسابات المقامرة. اعرف عميلك موجود لحماية، وليس لتعطيل المرح أو الإثارة.
إن ”اعرف عميلك“ أمر بالغ الأهمية لمنع الاحتيال، وغسيل الأموال، والأنشطة الإجرامية الأخرى. كما أنه يساعد أيضاً على التأكد من أن اللاعبين هم من يقولون أنهم هم ويمكنهم تحمل تكاليف أنشطة المقامرة، مما يعزز سلامة اللاعبين بشكل عام.
أكثر وثائق ”اعرف عميلك“ شيوعاً هي
بطاقة الهوية (الهوية): جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة التي توضح بلد إقامة اللاعب وعمره واسمه بالكامل.
إثبات العنوان (POA): فاتورة مرافق أو فاتورة صادرة عن الحكومة تُظهر اسم اللاعب وعنوانه، على أن يكون عمرها أقل من ثلاثة أشهر.
عادةً ما تستغرق عملية ”اعرف عميلك“ ما يصل إلى ثلاثة أيام عمل، على الرغم من أنها قد تختلف حسب الكازينو واكتمال الوثائق المقدمة.
